Conseiller financier banque postale
Description
- Assure le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers de son établissement, auprès d'une clientèle de particuliers, de professionnels et d'entreprises, selon la réglementation bancaire.
- Peut réaliser des analyses de marché d'entreprises. Peut accorder ou refuser des demandes de prêts.
- Peut aussi proposer des produits d'assurances.
Accès
- Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DUT, ...) dans le secteur commercial ou bancaire.
- Une expérience professionnelle dans le secteur ainsi qu'une formation professionnelle de l'Institut Technique de Banque peuvent être requises pour les postes en relation avec les entreprises.
Conditions
- L'activité de ce métier s'exerce au sein d'agences bancaires, de bureaux de poste, d'organismes de crédits, de plates-formes téléphoniques en contact avec les clients. Elle peut impliquer des déplacements.
- Elle varie selon la clientèle (particuliers, professionnels, PME/PMI, ...).
- Elle peut s'exercer le samedi.
Emploi
Activités
- Réaliser un bilan de la situation financière du client et effectuer des propositions commerciales
- Proposer le service/produit financier adapté à la demande du client
- Arrêter avec le client les conditions des contrats (mensualités, taux de rapport, ...) selon les produits et services
- Renseigner les formulaires de contractualisation, collecter et transmettre des pièces justificatives pour décision
- Développer un portefeuille de clients/prospects
- Effectuer la veille des comptes débiteurs, analyser les causes (perte d'emploi, surendettement, ...) et rechercher des solutions amiables
- Réaliser des opérations de conseil et gestion de compte auprès d'un type de clients : Entreprises, Particuliers, Professionnels (commerçants, professions libérales, ...)
- Analyser les potentialités du marché d'entreprises clientes et vérifier la faisabilité de projets (investissement, développement de la masse salariale, amortissement, ...)
- Proposer des solutions de financements/placements adaptés à la comptabilité/trésorerie et aux projets de développement d'entreprises
- Cibler un panel de clients, une gamme de produits (crédit, financement, ...) et définir une stratégie commerciale
- Rendre décision sur les demandes de crédit en fonction de l'analyse du dossier client et du montant de délégation
- Proposer des produits d'assurances de personnes, de biens et de risques (assurance Incendie, Accidents, Risques Divers -IARD-, assurance vie, ...)
Compétences
- Montage de dossiers de crédit
- Eléments de base en droit fiscal
- Réglementation bancaire
- Procédures de transfert de devises
- Techniques de vente
- Techniques commerciales
- Spécificités juridiques des professions libérales
- Analyse comptable et financière
- Techniques de marketing
- Analyse de risques financiers
- Caractéristiques des produits d'assurances
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Source: Pôle Emploi
Avec l'aimable autorisation de notre partenaire Pôle Emploi Ile-de-France
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