Conseiller en assurance produits d'épargne
Description
- Informe et conseille des particuliers, des entreprises, ... en matière d'assurance de biens et de personnes (incendie, accidents, retraite, prévoyance, ...). Procède à la vente de produits et services selon la politique commerciale de l'établissement et la réglementation de l'assurance.
- Peut réaliser le montage technique (projet de tarification, ...) et administratif des contrats.
- Peut promouvoir des produits et services bancaires.
Accès
- Ce métier est accessible avec une expérience professionnelle commerciale dans le secteur de l'assurance ou de la banque sans diplôme particulier.
- Un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DEUST, DUT, ...) dans le domaine de l'assurance, du commerce, de l'économie peut en faciliter l'accès.
Conditions
- L'activité de ce métier s'exerce au sein de bureaux ou de plates-formes téléphoniques de mutuelles, de compagnies d'assurances, de banques, de cabinets de courtage en contact avec les clients.
- L'activité peut impliquer des déplacements (en clientèle, ...).
- Elle varie selon la clientèle (particuliers, professionnels, ...), le type de structure (mutuelles, assurances, ...) et le type de risque (simple ou complexe).
- Elle peut s'exercer en soirée.
Emploi
Secteurs
Commerce/grande distribution
Activités
- Analyser les besoins en assurance du client et l'informer sur les produits proposés
- Développer un portefeuille de clients/prospects
- Arrêter les termes du contrat d'assurance avec le client (montant des cotisations, type de garanties, ...), rassembler les justificatifs et transmettre pour décision
- Mettre à jour le contrat d'assurance du client et renseigner les documents de suivi
- Vendre des produits/services d'assurances : Incendie, Accidents, Risques Divers -IARD-, Assurance vie, Epargne/prévoyance/obsèques/retraite, Santé
- Réaliser des appels à cotisations, suivre les encaissements et remettre les justificatifs d'adhésion aux clients
- Vérifier la conformité de déclaration de sinistre ou mettre en oeuvre une procédure d'expertise (mandatement d'expert)
- Mettre en oeuvre les procédures d'indemnisation des assurés/victimes selon l'évaluation des dommages et les responsabilités des parties
- Promouvoir des produits financiers auprès d'une clientèle de particuliers, de professionnels ou d'entreprises
- Suivre et développer un portefeuille de partenaires (notaire, cabinet de gestion patrimoniale, concessionnaire automobile, ...)
Compétences
- Eléments de base en comptabilité
- Eléments de base en droit fiscal
- Droit des assurances
- Droit de la sécurité sociale
- Procédures de recouvrement de créances
- Techniques commerciales
- Procédures d'indemnisation des sinistres
- Caractéristiques des produits financiers
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Source: Pôle Emploi
Avec l'aimable autorisation de notre partenaire Pôle Emploi Ile-de-France
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