Conseiller financier clientèle professionnelle
Description
- Assure le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers de son établissement, auprès d'une clientèle de particuliers, de professionnels et d'entreprises, selon la réglementation bancaire.
- Peut réaliser des analyses de marché d'entreprises. Peut accorder ou refuser des demandes de prêts.
- Peut aussi proposer des produits d'assurances.
Accès
- Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DUT, ...) dans le secteur commercial ou bancaire.
- Une expérience professionnelle dans le secteur ainsi qu'une formation professionnelle de l'Institut Technique de Banque peuvent être requises pour les postes en relation avec les entreprises.
Conditions
- L'activité de ce métier s'exerce au sein d'agences bancaires, de bureaux de poste, d'organismes de crédits, de plates-formes téléphoniques en contact avec les clients. Elle peut impliquer des déplacements.
- Elle varie selon la clientèle (particuliers, professionnels, PME/PMI, ...).
- Elle peut s'exercer le samedi.
Emploi
Activités
- Réaliser un bilan de la situation financière du client et effectuer des propositions commerciales
- Proposer le service/produit financier adapté à la demande du client
- Arrêter avec le client les conditions des contrats (mensualités, taux de rapport, ...) selon les produits et services
- Renseigner les formulaires de contractualisation, collecter et transmettre des pièces justificatives pour décision
- Développer un portefeuille de clients/prospects
- Effectuer la veille des comptes débiteurs, analyser les causes (perte d'emploi, surendettement, ...) et rechercher des solutions amiables
- Réaliser des opérations de conseil et gestion de compte auprès d'un type de clients : Entreprises, Particuliers, Professionnels (commerçants, professions libérales, ...)
- Analyser les potentialités du marché d'entreprises clientes et vérifier la faisabilité de projets (investissement, développement de la masse salariale, amortissement, ...)
- Proposer des solutions de financements/placements adaptés à la comptabilité/trésorerie et aux projets de développement d'entreprises
- Cibler un panel de clients, une gamme de produits (crédit, financement, ...) et définir une stratégie commerciale
- Rendre décision sur les demandes de crédit en fonction de l'analyse du dossier client et du montant de délégation
- Proposer des produits d'assurances de personnes, de biens et de risques (assurance Incendie, Accidents, Risques Divers -IARD-, assurance vie, ...)
Compétences
- Montage de dossiers de crédit
- Eléments de base en droit fiscal
- Réglementation bancaire
- Procédures de transfert de devises
- Techniques de vente
- Techniques commerciales
- Spécificités juridiques des professions libérales
- Analyse comptable et financière
- Techniques de marketing
- Analyse de risques financiers
- Caractéristiques des produits d'assurances
Les autres métiers de ce thème
Les métiers similaires
Les métiers envisageables
Source: Pôle Emploi
Avec l'aimable autorisation de notre partenaire Pôle Emploi Ile-de-France
Avec l'aimable autorisation de notre partenaire Pôle Emploi Ile-de-France
Rechercher un métier
par mots-clés
Nos dernières offres du jour
TECHNICIEN MAINTENANCE INFORMATIQUE (F/H)
Expectra, leader en France de l'intérim spécialisé et du recrutement en CDI...
Consultant débutant H/F
EY rassemble aujourd’hui 284 000 associés et collaborateurs à travers le...
Manager d'équipe - Electromécanique (H/F)
Le Groupe RATP, implanté dans 14 pays, sur quatre continents est le 5e groupe de...
Nos dernières offres du jour
Electrotechnicien ou électrotechnicienne de maintenance...
En tant que Electrotechnicien ou électrotechnicienne de maintenance des trains,Vous assurez la...
Responsable des relations donateurs (H/F)
Descriptif du poste :Placé sous l’autorité de la Directrice de du...
Technicien qualité fournisseur f/h
A propos de notre client: Nous recherchons pour le compte de notre client, entreprise...
Nos dernières offres du jour
Manager d'équipe maintenance Caténaire et Basse...
Le Groupe RATP, implanté dans 14 pays, sur quatre continents est le 5e groupe de...
Directeur de Magasin F/H
Tu es un.e leader, manager d'équipeTu aimes développer les relations humaines, tu...
AERONAUTIQUE INSPECTEUR QUALITÉ MMT PIÈCES ÉLÉMENTAIRES...
Randstad vous ouvre toutes les portes de l'emploi : intérim, CDD, CDI. Chaque...
© 2023 Recrut.com